前言
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近期，國家發(fā)改委發(fā)布了《互聯(lián)網市場準入負面清單（第一批，試行版）》（征求意見稿）（以下簡稱“《負面清單》”），并向社會公開征求意見。值得一提的是，《負面清單》將今年8月銀監(jiān)會聯(lián)合工信部、公安部和網信辦發(fā)布的《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）中涉及互聯(lián)網金融[1]的十三項禁止性規(guī)定均納入了禁止準入范圍。此外，依據《負面清單》，對發(fā)改委和商務部于今年3月發(fā)布的《市場準入負面清單草案（試點版）》（以下簡稱“《草案》”）所提及的，在中國境內禁止和限制投資經營的行業(yè)、領域和業(yè)務中涉及通過互聯(lián)網開展相關業(yè)務，由線下向線上延伸的事項，仍參照現(xiàn)行管理制度和《草案》執(zhí)行。同時，《負面清單》還對國務院于2015年12月發(fā)布的《國務院關于實行市場準入負面清單制度的意見》（以下簡稱“55號文”）所指法律、法規(guī)和國務院決定未作規(guī)定，而相關部門經研究認為確需納入《負面清單》的事項進行了規(guī)定。本文擬通過對《負面清單》和《草案》中涉及金融領域的規(guī)定進行梳理，供廣大互聯(lián)網金融從業(yè)人員參考。
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一、?????????? 禁止準入類
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編號 | 業(yè)務類型 | 《負面清單》 | 《草案》 |
1 | 商業(yè)銀行從事信托投資和證券經營等業(yè)務 | 參照《草案》執(zhí)行 | 商業(yè)銀行從事信托投資和證券經營等業(yè)務 |
2 | 個人和非保險組織經營保險業(yè)務 | 參照《草案》執(zhí)行 | 個人和未依《保險法》等相關法律法規(guī)設立的保險組織經營保險業(yè)務 |
3 | P2P業(yè)務 | 按《暫行辦法》第三條和第十條的規(guī)定執(zhí)行[2] | 無 |
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二、?????????? 限制準入類
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編號 | 業(yè)務類型 | 《負面清單》 | 《草案》 |
1 | 按《中華人民共和國證券投資基金法》第九十一條執(zhí)行[3] | 無 | |
2*[4] | 互聯(lián)網金融 | 任何機構或個人依托互聯(lián)網開展金融活動，應當經過相關金融監(jiān)管部門批準，或到相關金融監(jiān)管部門辦理備案手續(xù)。[5] | 無 |
3* | 互聯(lián)網保險 | 按《互聯(lián)網保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》第五條、第六條執(zhí)行[6] | 無 |
4* | 非金融機構支付服務 | 按《非金融機構支付服務管理辦法》第二條、第三條執(zhí)行[7] | 無 |
5 | 外國機構在中國境內提供金融信息服務 | 按《外國機構在中國境內提供金融信息服務管理規(guī)定》第四條執(zhí)行[8] | 無 |
6* | P2P業(yè)務 | 按《暫行辦法》第五條執(zhí)行[9] | 無 |
7 | 互聯(lián)網金融 | 參照《草案》執(zhí)行 | 金融機構設立前置審批： （1）??? 銀行業(yè)/非銀行業(yè)金融機構及其分之機構設立、變更、終止及業(yè)務范圍； （2）??? 設立證券公司設立； （3）??? 證券金融公司設立； （4）??? 證券公司設立、收購或撤銷分支機構； （5）??? 證券公司增加注冊資本且股權結構發(fā)生重大調整、變更持有5%以上股權的股東、實際控制人； （6）??? 期貨交易場所和期貨專門結算機構設立； |
